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Investissements Financiers : Nous vous aidons à choisir des produits financiers adaptés à votre profil de risque, comme les actions, les obligations, les fonds communs de placement, et les produits structurés. Nous vous accompagnons dans la gestion de votre portefeuille pour maximiser vos rendements.
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Investissements Immobiliers : L'immobilier est une composante essentielle de toute stratégie patrimoniale. Nous vous conseillons sur les meilleures opportunités d' investissement locatif, les dispositifs de défiscalisation immobilière et l'acquisition de biens à fort potentiel de valorisation.
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Investissements Alternatifs : Pour diversifier davantage votre portefeuille, nous vous proposons des investissements dans des secteurs alternatifs comme les forêts, les vignes , et les œuvres d'art
Une
planification financière
rigoureuse est essentielle pour atteindre vos objectifs patrimoniaux. Nous vous aidons à élaborer un plan financier détaillé qui tient compte de vos revenus, de vos dépenses, de vos actifs et de vos passifs. Ce plan inclut :
Analyse de vos flux de trésorerie pour identifier des opportunités d’épargne et de réinvestissement.
Définition de vos
objectifs financiers
à long terme, comme l’achat d’une résidence principale, la constitution d’un capital retraite ou le financement des études de vos enfants.
Mise en place de stratégies de gestion des risques pour protéger votre patrimoine contre les aléas de la vie (assurance-vie, assurance habitation, etc.).
Assurance-Vie
Utilisation de contrats d'assurance-vie pour bénéficier d'une fiscalité avantageuse sur les plus-values et les intérêts, ainsi que pour optimiser la transmission de votre patrimoine.
PEA
Plan d'Épargne en Actions. Investissement dans des actions européennes avec une fiscalité attractive après cinq ans de détention.
Déficit Foncier
Déduction des travaux de rénovation sur vos biens locatifs de vos revenus fonciers pour réduire votre impôt sur le revenu.
Nous vous proposons des stratégies de placement adaptées pour constituer et faire fructifier votre capital retraite :
Constitution d’un capital retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux sur les versements.
Placement flexible permettant de diversifier votre épargne et de bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
Acquisition de biens immobiliers locatifs pour générer des revenus complémentaires stables et sécurisés.
Nous vous accompagnons dans la création de SCI, en choisissant le régime fiscal le plus avantageux (IS ou IR). Notre expertise juridique assure une gestion optimisée et sécurisée de vos investissements immobiliers. L’investissement immobilier, essentiel à notre stratégie pour génèrer des revenus réguliers et préparer la transmission de votre patrimoine en minimisant les droits de succession.
Nous vous aidons également à optimiser vos revenus à la retraite :
- Conversion en Rente : Conversion de votre épargne en rente viagère pour bénéficier de revenus réguliers à vie.
- Optimisation Fiscale : Mise en place de stratégies pour réduire l’impact fiscal de vos revenus de retraite, notamment en utilisant les avantages fiscaux des produits d’épargne retraite.
Nous élaborons des stratégies sur mesure pour optimiser la transmission de votre patrimoine :
Réalisation de donations en pleine propriété ou en démembrement de propriété pour réduire les droits de succession.
Rédaction de testaments adaptés pour organiser la répartition de vos biens selon vos volontés.
Utilisation de contrats d’assurance-vie pour transmettre un capital hors succession, avec des avantages fiscaux significatifs.
Démembrement de Propriété
Technique permettant de transmettre la nue-propriété de vos biens tout en conservant l'usufruit, réduisant ainsi la base imposable pour les droits de succession.
Pacte Dutreil
Réduction des droits de succession pour la transmission d'entreprises familiales.
Exonérations et Abattements
Utilisation des abattements et exonérations légales pour optimiser la fiscalité de la transmission.
La transmission de patrimoine implique souvent des aspects juridiques complexes. Nous vous offrons un accompagnement juridique complet pour sécuriser vos démarches :
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Rédaction d'Actes Juridiques : Rédaction de donations, testaments et autres actes juridiques nécessaires à la transmission de votre patrimoine.Conseil en Droit Notarial : Conseils sur les aspects légaux et fiscaux de la transmission de patrimoine, en collaboration avec des notaires et des avocats spécialisés.
Béatrice
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